資産運用

資産公開 2021年1月


ぺんぺんぶろぐでは夫婦の毎月の資産を公開していきます。

 

資産公開の目的は下記です。

  • 同年代夫婦に資産運用の参考にしてほしい
  • 初心者投資家にリアルな数値を見て参考にしてほしい
  • 自分たちのための記録用

私たちは資産運用を始めたばかりです。金額もそこまで大きくはありません。

でもだからこそ似たような資産額の人は少なくないと思います。

私たちの家計や投資の成績を公開することで、微力ながら皆さんのお力になれたら幸いです。

 

毎月更新企画、今回は第5回、資産総額は591万(前月度+24万)でした。

2020年のスタートは大幅なプラスとなり好調な出だしになりました。

損益が先月比+34万と大きく成長したことが好調の要因です。ビットコインが前月に引き続き暴騰していることが大きく影響しています。年末年始は友人の結婚式やハンドメイド事業への経費など色々と出費が多かったので資産額が増えたのは驚きでした。投資の効果は偉大ですね。今月度はたまたまプラス推移できましたが、逆に今後節約をどんなに頑張っても投資成績によってマイナス推移することがあると思うので一喜一憂し過ぎずにコツコツとできる範囲で節約と投資を続けていきたいと思います。

こーぺん
こーぺん
調子が良すぎるくらいなので慢心しないように心がけます

 

ポートフォリオ (2021年1月) 投資5か月目

我が家の1月のポートフォリオはコチラ

12月時と比べると株式が1.6%、仮想通貨が3.4%保有率がUPしました。

仮想通貨は今月度は先月度に続きさらに暴騰しています。仮想通貨への投資はボラティリティが大きいなどのデメリットもあることから賛否が分かれるところだと思いますが個人的には少ない資産を投資するのはありだと考えています。その理由は下記です。

  • 資産形成の軸としている米国株との相関性が低いことから分散投資の効果がある
  • 3%程度に抑えることで元本割れした際のダメージを減らすことができる
  • 2020年5月に半減期を迎え、上昇することが期待できる
  • PayPal参入により、上昇することが期待できる

があります。実際2020年7月に15万を投資して1月15日現在49万と大きく含み益を出しています。米国株を軸として投資する中で相関性が低い投資先は思ったよりもないので分散投資の意味で仮想通貨は有用です。ボラティリティが多いというデメリットに対しては投資比率を3%以下に抑えることでリスクを下げることができます。これは有名な投資家レイダリオ氏やバフェット太郎さんも提唱している投資アイデアで仮に資産の3%をすべて失っても残りの97%を年利3%で運用すれば損失を0にできるというものです。持たざるリスクを回避する上でも1%でも仮想通貨を所有しておく意義はあると思います。またビットコインの冒頭に伴い3%→8.6%に成長し3%を超えてしまいましたが今のところ利確してリバランスをする予定はありません。上記の理由から今後も長期的に見て成長することを見込んでいますし、余剰資金での運用ですから仮に0になったとしても運用当初の3%を失っただけと思えばダメージは少ないと考えているためです。目標額に到達するころにリバランスをすることを考えようと思います。

 

※ぺんぺんぶろぐでは2020年7月から投資を始めて徐々に株式、ETF、投信、債券に資産を移動しています。

最終的に下記のようなポートフォリオの作成を目指しています。

 

1度にすべての資産を投資していないのはリスク分散のためです

我が家の投資戦略

  • ドルコスト平均法を基本戦略としてコツコツ分散投資
  • 8割長期投資(基本売らない)、2割中期投資で資産形成

 

 

損益 (2021年1月) +45.9万円 (トータルリターン 38.5%)

2021年1月の投資成績はこのようになりました。

投資成績 2021年1月
損益推移
S&P500とのトータルリターン比較 ※2020年8月基準

投資5か月目も大きくプラス成長!

ビットコイン暴騰の恩恵を受けていますね。ビットコインを数%ポートフォリオに組み入れることでトータルリターンを大きく向上させることができていることがわかります。

1年で5%程度成長することを目標としているので現状の+39%は正直できすぎなのですが、先ほど述べたようにビットコインが仮に0になったしてもダメージは少ないので大きなリスクを負っているとは感じていません。

ビットコインに加え株式市場も引き続き好調ですね。米国では予想に反してブルーウェーブが起きたことから市場への影響を懸念していましたが今のところマイナスにはあまりなっていません。コロナもまだまだ落ち着かないことから市場は読みにくい展開が続きそうです。こんな時こそ自分の決めた投資ルールに従って機械的に投資を続けていこうと思います

 

こーぺん
こーぺん
投資は自己責任
ぷくぺん
ぷくぺん
自分のリスク許容範囲で運用しましょう

 

我が家の節約術はコチラの記事で紹介しています。

よかったら参考にしてみてください。

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おわりに

資産公開第5回の記事はいかがでしたでしょうか?だんだんと投資の成果が出てきて資産運用らしくなってきた感じがします。今月後半にはいよいよハンドメイドのお店を開店予定。ブログでも作品を紹介させていただこうと思います。これからも毎月更新していきますのでよかったら覗いてみてください。それでは🐧

 

 

 


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