資産運用

資産公開 2021年2月


ぺんぺんぶろぐでは夫婦の毎月の資産を公開していきます。

 

資産公開の目的は下記です。

  • 同年代夫婦に資産運用の参考にしてほしい
  • 初心者投資家にリアルな数値を見て参考にしてほしい
  • 自分たちのための記録用

私たちは資産運用を始めたばかりです。金額もそこまで大きくはありません。

でもだからこそ似たような資産額の人は少なくないと思います。

私たちの家計や投資の成績を公開することで、微力ながら皆さんのお力になれたら幸いです。

 

毎月更新企画、今回は第5回、資産総額は607万(前月度+16万)でした。

先月に引き続き順調に資産を増やすことができました。

株式投資を始めてちょうど半年、損益通算は63とついに大台の50万円を突破しました。ビットコインは前月に引き続き高騰、株式市場も堅調に動いています。60万ともなるとボーナスがもう1回もらえているようなものなのでめちゃくちゃでかいです。正直、ここまではできすぎな成績なのでここから先調整が入ることも覚悟しつつ、自分の決めた投資ルールに沿って機械的に積み立てていこう思います。

こーぺん
こーぺん
なるべく感情を入れないように心がけてます

 

ポートフォリオ (2021年2月) 投資6か月目

我が家の2月のポートフォリオはコチラ

ついに投資を始めてから半年がたちました。

12月時と比べると株式が1.4%、仮想通貨が1.6%保有率がUPしました。

順調に少しずつ現金比率を下げています。

仮想通貨は今月度は先月度に続きさらに高騰しています。仮想通貨への投資はボラティリティが大きいなどのデメリットもあることから賛否が分かれるところだと思いますが個人的には少ない資産を投資するのはありだと考えています。その理由は下記です。

  • 資産形成の軸としている米国株との相関性が低いことから分散投資の効果がある
  • 3%程度に抑えることで元本割れした際のダメージを減らすことができる
  • 2020年5月に半減期を迎え、上昇することが期待できる
  • PayPal参入により、上昇することが期待できる
  • テスラ参入により、さらに上昇することが期待できる←New

があります。実際2020年7月に15万を投資して1月15日現在60万と4倍まで成長し、大きく含み益を出しています。米国株を軸として投資する中で相関性が低い投資先は思ったよりもないので分散投資の意味で仮想通貨は有用です。ボラティリティが多いというデメリットに対しては投資比率を3%以下に抑えることでリスクを下げることができます。これは有名な投資家レイダリオ氏やバフェット太郎さんも提唱している投資アイデアで仮に資産の3%をすべて失っても残りの97%を年利3%で運用すれば損失を0にできるというものです。持たざるリスクを回避する上でも1%でも仮想通貨を所有しておく意義はあると思います。またビットコインの冒頭に伴い3%→8.6%に成長し3%を超えてしまいましたが今のところ利確してリバランスをする予定はありません。上記の理由から今後も長期的に見て成長することを見込んでいますし、余剰資金での運用ですから仮に0になったとしても運用当初の3%を失っただけと思えばダメージは少ないと考えているためです。目標額に到達するころにリバランスをすることを考えようと思います。今月度はテスラの参入により価格が高騰しましたが今後参入企業が増えることがあればさらなる高騰も期待できそうです。

 

※ぺんぺんぶろぐでは2020年7月から投資を始めて徐々に株式、ETF、投信、債券に資産を移動しています。

最終的には下記のようなポートフォリオの作成を目指しています。

2-3年間でこのバランスに持っていきたいところですが仮想通貨はしばらくの間売るつもりはないので難しいかもしれません。

 

1度にすべての資産を投資していないのはリスク分散のためです

我が家の投資戦略

  • ドルコスト平均法を基本戦略としてコツコツ分散投資
  • 8割長期投資(基本売らない)、2割中期投資で資産形成

 

 

損益 (2021年2月) +63.9万円 (トータルリターン 51.5%)

2021年1月の投資成績はこのようになりました。

投資成績 2021年2月
損益推移
S&P500とのトータルリターン比較 2020年8月-現在

 

投資6か月目も大きくプラス成長!

ビットコイン高騰の恩恵を受けていますね。ビットコインを数%ポートフォリオに組み入れることでトータルリターンを大きく向上させることができていることがわかります。リターン半年で50%を超えていてS&Pのリターンを大きく上回っています。S&Pも10%成長なので十分なんですけどね。にしても半年で50%超えはやばいです。

1年で5-10%程度成長することを目標としているので現状の+51%は正直できすぎ以外のなにものでもないのですが、先ほど述べたようにビットコインが仮に0になったしてもダメージは少ないので大きなリスクを負っているとは感じていません。

日経平均が30年ぶりに30000円を突破するなど市場はバブルがささやかれる状況にもなっています。短期的な調整がいつ来るのかは天才じゃないと読めませんので凡人の私は毎月決めた額を投資しつつ、暴落時にある程度の額を一括投資できるように準備をしておこう思います。

こーぺん
こーぺん
投資は自己責任
ぷくぺん
ぷくぺん
自分のリスク許容範囲で運用しましょう

 

おわりに

資産公開第6回の記事はいかがでしたでしょうか?ようやく半年というところですが何年くらいしたら投資初心者を卒業して投資家を名乗ってもよいのでしょうか?(笑)先月も言いましたが(遅くなり申し訳ありません。)来月にはいよいよハンドメイドのお店を開店予定です。ブログでも作品を紹介させていただこうと思います。これからも毎月更新していきますのでよかったら覗いてみてください。それでは🐧

 

 

 


スポンサーリンク