資産運用

資産公開2021年4月


ぺんぺんぶろぐでは夫婦の毎月の資産を公開していきます。

 

資産公開の目的は下記です。

  • 同年代夫婦に資産運用の参考にしてほしい
  • 初心者投資家にリアルな数値を見て参考にしてほしい
  • 自分たちのための記録用

私たちは資産運用を始めたばかりです。金額もそこまで大きくはありません。

でもだからこそ似たような資産額の人は少なくないと思います。

私たちの家計や投資の成績を公開することで、微力ながら皆さんのお力になれたら幸いです。

今月からは妻がハンドメイドアクセサリーを販売開始!

副業収入の方も公開していきますので応援のほどよろしくお願いします。

 

それでは資産公開毎月更新企画、4月の資産総額は596万(前月度-31万)でした。

今月は資産が30万以上減少しました。あやしい個別株に手を出して大やけどしたわけではありません(笑)

コロナ等もあって遅くなってしまったのですが、ついに結婚指輪を購入しました!

総額は50万円!!

車を持たない私にとっては人生で1番高額なお買い物になりました。(笑)

高額なので少し躊躇がなかったと言えば嘘になりますが、人生一度きりの買い物、妻の一番欲しいものを購入してあげたいという気持ちで購入を決意しました。

節約や投資を頑張っているのも、使うべき時にドーンと使えるようにするため。

これからもいざというときに使えるようにコツコツとお金をためていきたいですね。

 

株式投資を始めて8か月が過ぎました。損益通算は90とついに100万円の大台が見えてきました。ビットコインは前月に引き続き高騰、株式市場も堅調に動いています。相変わらず好調過ぎて反動が怖いくらいではあるのですが、愚直に積み立てを続けていこうと思います。

また3月4月はアノマリー的に株式市場は上向く傾向なので買い増しを進めていきました。

こーぺん
こーぺん
今年の目標は最低700万理想は800万にします
ぷくぺん
ぷくぺん
手作りジュエリーのClafoutis(クラフティ)もよろしくお願いします

ポートフォリオ (2021年4月) 投資8か月目

我が家の4月のポートフォリオはコチラ

投資を始めて8か月がたち、ついにポートフォリオの約半分が投資に回りました。

だいぶ投資の軸も固まりつつありますね。理論的には一括投資が正解だとは思いますが、私たちのように初心者の場合、軸も定まっていないうちからフルインベストメントするのはメンタル的にもきついので、これくらいが落としどころだと思っています。

この辺りはリスク許容度に合わせて調整するポイントだと思います。

私の考えとしては下記の考えで、投資比率を比較的早く高めています。

  • 20代で2人で働いていて生活に困らない収入源がある
  • 20代で種銭が少ない
  • 贅沢な暮らしよりも早くFIREしたい
  • 下落があっても15年以上待てるだけの寿命があるつもり 

まず、収入源が2つありそれぞれが働いていることから、急時にすぐにお金に困ることもないので100万ほど残して残りは投資に回そうと考えています。

1000万を超えたあたりから暴落時に買いませるように、キャッシュポジションをあげようかなと思っています。

また、資産運用はじめはどうしても種銭が少ないので、なるべく多くの資金を投資に回して最大限複利の効果を得ることを意識しています。

次に、お金の使い方ですが、今の生活にある程度満足しているのでこれ以上贅沢をしたい欲求が強くありません。(笑)どちらかというと早く楽になりたい。2人でゆるく暮らしたい願望が強いです。なので我慢しない程度に節約して、余ったお金は積極的に投資に回すようにしています。

またまだ若く暴落があっても回復が待てる時間があるという点も大きいです。S&P500は15年保持した場合、上昇する確率は100%。まだまだ生きるつもりなら早めに投資をして損はないだろうと考えています。

 

仮想通貨は以前高騰を続けていますね。短期的な調整は何度かありましたが、一月ごとに振り返ってみると6か月間上昇を続けています。仮想通貨への投資はボラティリティが大きいなどデメリットもあることから賛否が分かれるところだと思います。個人的には失ってもいい範囲の資産を投資するのはありだと考えています。その理由は下記です。

  • 資産形成の軸としている米国株との相関性が低いことから分散投資の効果がある
  • 3%程度に抑えることで元本割れした際のダメージを減らすことができる
  • 2020年5月に半減期を迎え、上昇することが期待できる
  • PayPal参入により、上昇することが期待できる
  • テスラ参入により、さらに上昇することが期待できる
  • マスターカード参入、さらに上昇することが期待できる
  • 着実に通貨としての価値がでてきている
  • 米国の追加景気刺激策(給付金等)により市場の資金が増えている←New

があります。実際当ブログでは2020年7月に15万を投資して1月15日現83万と5倍以上まで成長し、大きく含み益を出しています。

米国株を軸として投資する中で相関性が低い投資先は思ったよりもないので分散投資の意味で仮想通貨は有用です。

ボラティリティが多いというデメリットに対しては投資比率を3%以下に抑えることでリスクを下げることができます。これは有名な投資家レイダリオ氏やバフェット太郎さんも提唱している投資アイデアで仮に資産の3%をすべて失っても残りの97%を年利3%で運用すれば損失を0にできるというものです。持たざるリスクを回避する上でも1%でも仮想通貨を所有しておく意義はあると思います。

またビットコインの高騰に伴い、ポートフォリオのビットコインの割合が、3%→13.9%に成長し、3%を超えてしまいましたが、今のところ利確してリバランスをする予定はありません。上記の理由から、今後も長期的に見て成長することを見込んでいますし、余剰資金での運用ですから仮に0になったとしても運用当初の3%を失っただけと思えばダメージは少ないと考えているためです。

テスラの参入により価格が高騰しましたが、今後参入企業が増えることがあればさらなる高騰も期待できそうです。

スクエアやペイパルを始めとした多くの企業で、ビットコインを使った決済を取り入れる動きが活発化し、ビットコインに通貨としての価値が出てきました。ハイパーインフレに苦しむ新興国では、国民は自国の通貨をビットコインに変えることで、資産を守ろうとしています。フィンテック企業が相次いで参入するのは、こうした動きを受けて市場を抑えるためのものなのです。この傾向は一時的なものではなく、継続的に続くと考えられることから長期的に見て、ビットコインは高騰する公算が高いと言えます。

 

※ぺんぺんぶろぐでは2020年7月から投資を始めて徐々に株式、ETF、投信、債券に資産を移動しています。

1000万円達成時には下記のようなポートフォリオの作成を目指しています。

 

 

1度にすべての資産を投資していないのは、リスク分散のためです

※理論的には一括投資で間違いはありませんが、精神的な安定をもとめて1-2年程度かけて投資をしています。

我が家の投資戦略

  • ドルコスト平均法を基本戦略としてコツコツ分散投資
  • 8割長期投資(基本売らない)、2割中期投資(趣味もかねて)で資産形成

 

 

損益 (2021年4月) +90万円 (トータルリターン 45.6%)

2021年4月の投資成績はこのようになりました。

投資成績 2021年4月
損益推移
S&P500とのトータルリターン比較 2020年8月-現在

 

投資8か月目もプラス成長!

ビットコイン高騰の恩恵を受けていますね。ビットコインを数%ポートフォリオに組み入れることで、トータルリターンを大きく向上させることができていることがわかります。リターン半年で50%近くとS&Pのリターンを大きく上回っています。S&Pも10%以上成長なので十分なんですけどね。テンバカー投資もビットコイン同様の少額投資をお勧めします。

1年で5-10%程度成長することを目標としているので現状の+46%は正直できすぎ以外のなにものでもないのですが、、、

ビットコインの投資額15万円が0になっても、株式の利益が20万以上あるのでダメージがないことを考えるとよいリスク管理になっているのではないでしょうか?

アノマリー的に5月以降は相場は弱いです。基本的には毎月決めた額(10万)を投資しながら9月くらいまでおとなしくしようかな?なんて思ってます。

こーぺん
こーぺん
投資は自己責任
ぷくぺん
ぷくぺん
自分のリスク許容範囲で運用しましょう

 

副業収入

ハンドメイドアクセサリーを販売開始したので、今月度からは副業収益を報告させていただきます。

ぶっちゃけ公表するのが恥ずかしいくらいのしょぼい金額ですが、、、

ゆっくりと成長させていきたいと思います。

副業収入公開第1回、3月度の副業収入は3584円でした。

内訳

ハンドメイド…3370円

ブログ…214円

ありがたいことに、ハンドメイドのお店オープンして間もなく最初の商品をご購入いただきました。妻の努力と購入者の方に感謝です。

そして一瞬にしてブログの収益は抜き去られました。(笑)

大変喜ばしい。。。

ちなみにブログの収益はこれでも過去最高です。なかなか収益を上げるのは難しいですね。コンスタントに更新することがまだできていません。

ハンドメイド、ブログともに安定した収益化までは時間がかかると思いますが、継続してできるように無理せず頑張っていきたいと思います。

今後ともよろしくお願いいたします。

おわりに

資産公開第8回の記事はいかがでしたでしょうか?ビットコインはどこまで伸びていくのでしょうか?今年中に15万→100万を達成してくれるとテンション上がりますね。国には税金関連の法改正を進めてほしいところです。

先月の終わりからハンドメイドのお店がついにオープンしました。可愛いアクセサリーをたくさん販売しているのでぜひ遊びにいらしてください。それでは🐧

 

 

 


スポンサーリンク




いつも応援ありがとうございます。大変励みになります。