投資

資産公開 2021年5月


お久しぶりです。こーぺんです。

ここのところ海外出張の準備で忙しくブログ更新をさぼっていました。すみません。

生存報告として資産公開記事を更新します。

それでは資産公開毎月更新企画、5月の資産総額は583万(前月度-13万)でした。

先月度に引き続き資産が減少!今月度の減少はビットコインの騰落が効いています。

今まで強気トレンド一色だったビットコインが今月度は不調でしたね。順調すぎるくらいに思っていたので、もう少し下がるかなーと思って静観します。

株式投資を始めて9か月が過ぎました。損益通算は85万と先月度より少し下がり100万円が少し遠くなりました。5月-8月は弱気相場のアノマリーがあるので100万円達成は夏場以降になるかもしれませんね。いずれにしても弱気相場こそ積み立ての効果があるので毎月10万円の投資は継続しつつ、大きく下がる局面では買い増しを狙いたいと思います。

こーぺん
こーぺん
投資にも慣れてきて資産の減少が気にならなくなってきました
こーぺん
こーぺん
ゆっくりまったり資産総額を増やしています

 

資産総額の軌跡

ポートフォリオ (2021年5月) 投資9か月目

我が家の5月のポートフォリオはコチラ

投資を始めて9か月がたち、ポートフォリオの約半分が投資に回りました。

だいぶ投資の軸も固まりつつあります。理論的には一括投資が正解だとは思いますが、私たちのように初心者の場合、軸も定まっていないうちからフルインベストメントするのはメンタル的にもきついので、これくらいが落としどころだと思っています。

この辺りはリスク許容度に合わせて調整するポイントだと思います。

私は下記の考えで、投資比率を比較的早く高めています。

  • 20代で2人で働いていて生活に困らない収入源がある
  • 20代で種銭が少ない
  • 贅沢な暮らしよりも早くFIREしたい
  • 下落があっても15年以上待てるだけの寿命があるつもり 

まず、収入源が2つありそれぞれが働いていることから、急時にすぐにお金に困ることもないので100万ほど残して残りは投資に回そうと考えています。

1000万を超えたあたりから暴落時に買いませるように、キャッシュポジションをあげようかなと思っています。

また、資産運用はじめはどうしても種銭が少ないので、なるべく多くの資金を投資に回して最大限複利の効果を得ることを意識しています。

次に、お金の使い方ですが、今の生活にある程度満足しているのでこれ以上贅沢をしたい欲求が強くありません。(笑)どちらかというと早く楽になりたい。2人でゆるく暮らしたい願望が強いです。なので我慢しない程度に節約して、余ったお金は積極的に投資に回すようにしています。

またまだ若く暴落があっても回復が待てる時間があるという点も大きいです。S&P500は15年保持した場合、上昇する確率は100%。まだまだ生きるつもりなら早めに投資をして損はないだろうと考えています。

 

また、仮想通貨は調整局面を迎えていますね。50日移動平均線を割り込んだことから200日移動平均線の38817$をターゲットにまだ暴落が続く可能性があると考えています。最近ではテスラが一転してビットコインの取引を中止し暴落が加速しています。

 

ビットコイン 日足

ただ個人的には調整局面は一時的で長期で見れば高騰の可能性が高いと考えているのでこの調整局面は買い場になるのではないかと思います。

仮想通貨への投資はボラティリティが大きいなどデメリットもあることから賛否が分かれるところだと思います。個人的には失ってもいい範囲の資産を投資するのはありだと考えています。その理由は下記です。

  • 資産形成の軸としている米国株との相関性が低いことから分散投資の効果がある
  • 3%程度に抑えることで元本割れした際のダメージを減らすことができる
  • 2020年5月に半減期を迎え、上昇することが期待できる
  • PayPal参入により、上昇することが期待できる
  • テスラ参入により、さらに上昇することが期待できる
  • マスターカード参入、さらに上昇することが期待できる
  • 着実に通貨としての価値がでてきている
  • 米国の追加景気刺激策(給付金等)により市場の資金が増えている

があります。実際当ブログでは2020年7月に15万を投資して1月15日現67万と4倍以上まで成長し、大きく含み益を出しています。調整局面が続いてもまだまだ余裕がありますね。

米国株を軸として投資する中で相関性が低い投資先は思ったよりもないので分散投資の意味で仮想通貨は有用です。

ボラティリティが多いというデメリットに対しては投資比率を3%以下に抑えることでリスクを下げることができます。これは有名な投資家レイダリオ氏やバフェット太郎さんも提唱している投資アイデアで仮に資産の3%をすべて失っても残りの97%を年利3%で運用すれば損失を0にできるというものです。持たざるリスクを回避する上でも1%でも仮想通貨を所有しておく意義はあると思います。

またビットコインの高騰に伴い、ポートフォリオのビットコインの割合が、3%→11%に成長し、3%を超えてしまいましたが、今のところ利確してリバランスをする予定はありません。上記の理由から、今後も長期的に見て成長することを見込んでいますし、余剰資金での運用ですから仮に0になったとしても運用当初の3%を失っただけと思えばダメージは少ないと考えているためです。

テスラの撤退により暴落がありましたが、今後参入企業が増えることがあればさらなる高騰も期待できそうです。

こーぺん
こーぺん
仮想通貨=悪と決めつけるのは危険です

損益 (2021年5月) +85万円 (トータルリターン 41%)

2021年5月の投資成績はこのようになりました。

投資成績 2021年5月
損益推移
S&P500とのトータルリターン比較 2020年8月-現在

 

投資9か月目はマイナス成長!

直近のビットコイン暴落の影響を受けていますね。とはいえ全体で考えるとトータルリターンはまだまだプラス。ビットコインを数%ポートフォリオに組み入れることで、トータルリターンを大きく向上させることができていることがわかります。

今まで順調すぎたくらいなのでこれくらいの調整が来ても想定内です。

ビットコインの投資額15万円が0になっても、株式の利益が20万以上あるのでダメージがないことを考えるとよいリスク管理になっているのではないでしょうか?

アノマリー的に5月以降は相場は弱いです。基本的には毎月決めた額(10万)を投資しながら9月くらいまでおとなしくしようかな?なんて思ってます。

こーぺん
こーぺん
投資は自己責任
ぷくぺん
ぷくぺん
自分のリスク許容範囲で運用しましょう

 

副業収入

副業収入公開第2回、4月度の副業収入は1円でした(笑)

内訳

ハンドメイド…0円

ブログ…1円

今月度はブログ更新をさぼりまくったのでこれは仕方ありませんね。

ハンドメイドの方は頑張ってくれているのですが、中々売り上げを伸ばしていくのは難しいようです。予想はしていましたが、長い目で挑戦していく根気が必要ですね。

素人かつひいき目が入ってますが、可愛い作品だと思うのでぜひ遊びに来てくださいね。

見ていただくだけでも大歓迎です。@clafoutis | Linktree

今後ともよろしくお願いいたします。

おわりに

資産公開第9回の記事はいかがでしたでしょうか?久しぶりにマイナス成長となりましたが思ったよりショックは受けませんでした。投資家としてマインドが成長してきたかな?なんて思ってます。来月からは人生初の長期海外出張を迎えます。コロナ禍ということもあり不安は大きいですが、社会人として成長する&お金を稼ぐチャンスだと思いますので歯を食いしばってくらいついていこうと思います。

 

 

 


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